Japon
variable mortgages ~0.6–1.0%; long-term fixed (Flat 35) ~2.5–3.2% (mid-2026), world-class infrastructure, yen weakness = entry opportunity
Risque de change
JPY
En pratique, le financement hypothécaire n’est pas accessible aux acheteurs non-résidents. Seuls deux canaux sont publiés : la succursale de Tokyo de Bank of China, qui accepte les demandes de non-résidents et ne publie aucun taux ; et un produit de Tokyo Star réservé aux résidents de Taïwan et de Hong Kong. Les produits JHF (Flat 35 et Flat 50) exigent la nationalité japonaise ou la résidence permanente et ne sont pas accessibles aux non-résidents.
* Les taux de change sont illustrés uniquement, basés sur le taux moyen de la BCE. Les transactions réelles peuvent être soumises à des frais de conversion.
✅ Points forts
- ▸Ultra-low mortgage rates (1.0–1.6%) create strong positive carry
- ▸G7 governance; world-class rule of law (TI CPI 78)
- ▸Weak yen = currency entry discount for foreign investors
⚠ Risques
- ▸Declining population (-0.5%/yr) — demand shrinking outside major cities
- ▸Building depreciation (RC 47yr, wood 22yr) — structures lose all value
- ▸Minpaku law: 180-day STR cap severely limits short-term rental income
CASABROVA Verdict
Unique carry trade opportunity — borrow at 1% to yield 4-6%. Focus on Tokyo/Osaka core. Building depreciation is key risk.
Contexte du profil : Israeli Investor. Les données de convention fiscale, de fiscalité et de score affichées sont sélectionnées pour ce profil.
Israël : Score ajusté au profil 66.5 (rang #16).
Stratégie recommandée
Tokyo 23-ward RC mansions post-1981 for LT rental. Leverage ultra-low rates. Avoid wooden structures and rural areas.
Basé sur les vagues 1 à 8 de CASABROVA, à jour au 1 juillet 2026. Pas de conseils financiers ou juridiques.